“ Sursa dumneavoastra de wills & estates, real estate and business law "
Succesiuni insolvabile și „intermeddling”: due diligence pentru potențialii administratori ai succesiunii (estate trustees)
De ce contează o evaluare timpurie a solvabilității
O persoană care ia în considerare dacă să acționeze ca administrator al succesiunii (estate trustee) ar trebui să își formeze cât mai devreme posibil o imagine realistă asupra activelor (assets) și pasivelor (liabilities) defunctului. Dacă datoriile succesiunii depășesc activele, succesiunea este insolvabilă. Succesiunile insolvabile implică un risc crescut, inclusiv potențiale dispute privind ordinea de prioritate a plăților și o examinare mai atentă a deciziilor de administrare. În acest context, este în general prudent să se evite pașii care ar putea fi caracterizați drept „intermeddling” (amestec neautorizat) în administrare până când persoana decide dacă acceptă rolul (și, acolo unde este necesar, obține autoritate formală).
Ce înseamnă „intermeddling” (și de ce contează)
„Intermeddling” se referă la întreprinderea unor acte care sunt, în mod obișnuit, efectuate de către un administrator al succesiunii (în special cele care vizează bunurile sau datoriile succesiunii) înainte ca persoana să acționeze în mod formal cu autoritate corespunzătoare. Exemple frecvent menționate includ plata datoriilor din fondurile succesiunii, colectarea sau distribuirea activelor, vânzarea bunurilor ori prezentarea față de terți ca fiind administratorul succesiunii. Intermeddling poate expune persoana la a fi tratată ca un executor/administrator de son tort, cunoscut și ca „executor prezumat”, cu obligații corespunzătoare și posibilă răspundere personală, în pofida lipsei unei numiri de către instanță.
Atunci când a avut loc intermeddling, persoana poate fi nevoită să se retragă printr-o procedură de demisie/înlăturare, care de regulă implică supravegherea instanței, și nu printr-o simplă renunțare.
Intermeddling poate duce la expunere la răspunderi de tip fiduciary/trustee fără claritatea, protecția juridică și beneficiile practice ale unei numiri formale (de exemplu, instituțiile recunosc mai ușor autoritatea, iar persoana poate implementa măsuri standard de protecție cu o poziție juridică clară).
Management practic al riscurilor: cum să evitați expunerea ca „trustee prezumat”
Până când solvabilitatea succesiunii este înțeleasă în mod rezonabil (și este luată decizia de a accepta rolul), riscul se reduce prin evitarea unui comportament care arată ca administrare.
Evitați (risc mai ridicat de intermeddling):
• plata datoriilor din fondurile succesiunii sau „soluționarea” creanțelor creditorilor;
• colectarea, transferul sau distribuirea activelor succesiunii;
• vânzarea sau listarea bunurilor pentru vânzare (sau semnarea de acorduri în această calitate);
• comunicarea către bănci/creditori/beneficiari că sunteți administratorul succesiunii (sau semnarea ca atare).
De preferat (colectare de informații: descrierea statutului ca persoană care face demersuri pentru a decide dacă dorește să devină administrator al succesiunii):
• întocmirea unui inventar al activelor/datoriilor cunoscute pe baza documentelor disponibile;
• solicitarea de informații acolo unde divulgarea este permisă, fără a afirma că demersul este pentru administrarea succesiunii defunctului;
• efectuarea unor pași foarte limitați pentru conservare (de exemplu, securizarea proprietății), evitând tranzacțiile sau distribuțiile.
Pașii următori;
Dacă există orice posibilitate ca o succesiune să fie insolvabilă (sau dacă există probleme urgente legate de creditori, suspiciuni de fraudă ori incertitudine privind pașii ce pot fi făcuți fără a intra în „intermeddling”), merită obținută consiliere adaptată situației înainte de a da telefoane, a semna documente sau a muta fonduri.
O consultare scurtă cu RMS Estates Law poate ajuta la confirmarea solvabilității probabile a succesiunii, la identificarea imediată a „ce este permis și ce nu” și la conturarea unui plan practic pentru a proteja potențialul administrator de expuneri personale inutile.
VĂ RUGĂM SĂ REȚINEȚI: Conținutul acestui blog este oferit doar în scop informativ și nu constituie consultanță juridică. Citirea acestui material nu creează o relație avocat–client. Administrarea succesiunii depinde de faptele concrete și poate necesita sfatul unui avocat specializat în dreptul succesiunilor. Aceste informații au fost pregătite în conformitate cu legile aplicabile în prezent în Ontario și este posibil să nu reflecte evoluții juridice viitoare.
Raluca M. Soica,
BBA, CPA, CMA, JDBarrister & Solicitor 647.280.6497
raluca.m.soica@icloud.com
|
Raluca M. Soica, BBA, CPA, CMA, JDBarrister & Solicitor 2/12/2026 |
Contact: |
|
Informatii Utile despre Canada si emigrare.